Содержание
06.03.2019 Мег Абди, директор по развитию
Прошло уже двадцать пять лет с момента нашего первого проекта по анализу наследия, и мы до сих пор каждый день узнаем что-то новое об этом секторе
За последние два десятилетия мы накопили огромный массив данных о завещании и передаче наследства. Нынешняя программа Legacy Monitor была запущена в 2008 году, но наш набор данных уходит гораздо дальше – для многих крупных благотворительных клиентов у нас есть информация о количестве и стоимости наследства еще в 2002 году. Кроме того, наша рыночная модель восходит к началу 1980-х годов и с нетерпением ждет 2050 года! Мы используем эти данные, чтобы помочь представить результаты деятельности наших клиентов в контексте и спрогнозировать будущие тенденции рынка.
Если наша работа за последние двадцать пять лет чему – то нас и научила, так это тому, что – когда речь идет о наследии, где разрыв между вдохновением (оставить подарок) и результатом (этот дар окупается) может занять годы, даже десятилетия,-вам нужен долгосрочный взгляд.
Также важно не делать поспешных выводов, основываясь на одном наборе благотворительных организаций или одном рынке. Итак, мы знаем, что крупные национальные благотворительные фонды отличаются от небольших местных. Например, они, как правило, пользуются завещаниями более высокой стоимости; возможно, потому, что они получают большую долю имущества. С другой стороны, что неудивительно, небольшие благотворительные организации наблюдают более быстрый рост доходов и числа завещаний и очень постепенно набирают долю от крупных брендов.
Точно так же наша работа в Нидерландах, а теперь и в Австралии научила нас тому, что то, что происходит в одной стране, может быть неприменимо в других. Конечно, есть важные общие черты, но в равной степени есть и жизненно важные различия.
Возникает ли новая модель для остаточных завещаний?
В настоящее время мы пересматриваем наши долгосрочные рыночные прогнозы в свете наших последних исследований наследия бумеров. Один паттерн в нашем наборе данных монитора заинтриговал и озадачил нас. В течение многих лет доля денежных (наличных) подарков во всех завещаниях, полученных членами нашего Консорциума, увеличивалась; в то время как количество как денежных, так и остаточных наследств со временем росло, количество денежных подарков росло быстрее.
Это имело для нас интуитивный смысл. Инвестируя в маркетинг наследия, британские благотворительные организации поощряют все больше доноров оставлять подарки в своем завещании. Относительно легко убедить вовлеченных сторонников добавить к своему завещанию денежный подарок в размере 500, 1000 или 5000 фунтов. Гораздо труднее убедить этих сторонников – особенно тех, у кого есть дети, — оставить часть своего имущества.
Так, с 2003 по 2013 год количество денежных подарков опережало остатки-все хорошо. Однако с 2014 года ситуация изменилась на противоположную: остаточные подарки опережали денежные. Почему это происходит? Была ли это тенденция или вспышка?
Чтобы помочь нам понять, что происходит, мы поручили компании Smee & Ford предоставить за десять лет самые свежие данные по всем благотворительным завещаниям и завещаниям по всей Англии, Уэльсу и Шотландии. Мы хотели посмотреть, показывают ли их секторальные данные те же закономерности, что и наши 80 членов консорциума. Мы также надеялись углубиться в детали, чтобы определить, что скрывается за цифрами. Мы благодарны компании Smee & Ford за то, что она позволила нам более широко поделиться этой информацией.
Растет ли доля остаточных даров – и если да, то почему?
Более подробно мы выяснили, что из 37 000 благотворительных завещаний, контролируемых Smee & Ford в 2017 году, 48% содержали только денежные подарки на благотворительность, 35% были только остаточными, 1% включали чисто эффекты (такие как картины, автомобили или ювелирные изделия), в то время как остальные 15% завещаний содержали смесь остаточных, денежных и эффектов, завещанных на благотворительность.
По-видимому, существует две основные причины более быстрого роста остаточных завещаний. Во-первых, растет число завещаний только по остаточному принципу (на 0,6% в год), в то время как число завещаний только по денежному принципу остается неизменным. Во-вторых, и это еще более важно, количество завещаний на одно остаточное завещание увеличилось с 2,8 до 3,0, в то время как среднее число завещаний только на денежные средства снова осталось на уровне 2,4. хотя увеличение с 2,8 до 3 может показаться не очень большим, более 13 000 завещаний только на остаточные средства, объем вскоре складывается!
Эти данные свидетельствуют о том, что оставшиеся наследники делят свое имущество на большее число благотворительных организаций, чем раньше. Для этого могло быть много причин. Это может быть в ответ на большее количество запросов о наследии от благотворительных организаций, с которыми они сталкиваются. Мы знаем, что сбор средств наследия становится гораздо более конкурентоспособным, о чем свидетельствует участие в конференциях IoF и ILM. Обновление тенденций Smee & Ford за 2017 год показало, что более 10 000 благотворительных организаций получили выгоду от подарков в завещаниях в 2017 году – и что это число выросло на 10% с 2013 года.
В качестве альтернативы она может быть поколенческой, поскольку сегодняшние доноры наследия предпочитают поддерживать более широкий круг благотворительных организаций в своем завещании, как они делали это на протяжении всей своей жизни. Мы надеемся проверить обе эти теории в наших фокус-группах этой весной.
Какова бы ни была причина, в то время как большее число благотворителей, разделяющих остаток имущества, помогает распределить наследственные доходы по всему сектору, это также уменьшает средний размер подарка, получаемого каждым получателем.
И наоборот, почему мы не видим, как денежные наследники увеличивают количество подарков, которые они оставляют? Не потому ли, что денежный дар-это дискреционное пожертвование (которое конкурирует с потребностями семьи и друзей), в то время как остаточное наследство-очевидный выбор для тех, у кого нет «естественных наследников», которые нуждаются или заслуживают своих денег больше?
Есть ли новая норма в благотворительной волеизъявлении?
Что мы узнали за последние двадцать пять лет, так это то, что всегда есть что-то новое, чтобы исследовать, когда дело доходит до передачи наследия, и это продолжает интриговать и волновать нас!
Для получения дополнительной информации от команды Legacy Foresight и коллег по отрасли, пожалуйста, подпишитесь на нашу рассылку.
Legacy Monitor оценивает доход, количество и стоимость наследства, полученного консорциумом благотворительных организаций, опираясь непосредственно на записи о наследии членов. Наши 80 членов включают 44 из 50 лучших унаследованных брендов и представляют более 50% в стоимостном выражении. СМИ и Форд следят за судебными записями о завещаниях по всей Англии, Уэльсу и Шотландии. Они имеют исчерпывающую информацию обо всех благотворительных завещаниях, а также о количестве и типе завещаний, содержащихся в этих завещаниях. Однако у них нет возможности узнать, будут ли эти подарки в конечном итоге выплачены или сколько в конечном итоге стоят оставшиеся завещания.
обновление Legacy Trends 2017 — обнаружение потенциала с помощью данных, Smee & Ford 2017
https://www.legacyforesight.co.uk/viewpoint/the-changing-face-of-gifts-in-wills/
Загрузка...
